เหมาะกับเป้าหมายที่กำหนดเวลาได้ เช่น เงินดาวน์ ทุนการศึกษา หรือเงินสำรองสำหรับโครงการสำคัญ
เหมาะกับผู้ที่ต้องการค่อย ๆ สะสมเงิน และรับเงินครบสัญญาในช่วงอนาคตที่วางไว้
เหมาะกับผู้ที่ชอบเห็นกระแสเงินสดตามงวด แต่ควรดูจำนวนเงินคืนรวมและเงินครบสัญญาควบคู่กันด้วย
ควรตรวจระยะสัญญา ผู้ชำระเบี้ย ผู้เอาประกัน และหลักเกณฑ์ภาษีของปีที่ใช้สิทธิ์ก่อนตัดสินใจ
เปรียบเทียบจากระยะสัญญา ระยะชำระเบี้ย เงินคืนระหว่างทาง เงินครบสัญญา ทุนชีวิต อายุรับประกัน และงบที่สามารถออมได้ต่อเนื่อง
แจ้งอายุ เพศ งบต่อปี เป้าหมายเงินก้อน ปีที่ต้องการใช้เงิน และความต้องการเงินคืนระหว่างทาง เพื่อช่วยคัดแบบและสรุปกระแสเงินสดให้เปรียบเทียบง่ายขึ้น